La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha recordado a las entidades que deben ser capaces de cumplir con las nuevas obligaciones en relación con la sostenibilidad y, para ello, deben adaptar sus sistemas y procesos antes de la entrada en vigor a partir del 2 de agosto.

A partir de esta fecha, el reglamento (UE) 2021/1253 comenzará a aplicarse con lo que las entidades deberán integrar las preferencias de sostenibilidad del cliente en el proceso de evaluación de la idoneidad cuando prestan asesoramiento en materia de inversión o gestión discrecional de carteras.

El objetivo de esta evaluación es recomendar o integrar en las carteras de los clientes instrumentos financieros idóneos. Deben estar ajustados a sus objetivos de inversión, situación financiera y conocimientos y experiencia, según recuerda el organismo.

En el reglamento se recogen dos cuestiones adicionales: la integración de los riesgos de sostenibilidad en las políticas y procedimientos de gestión del riesgo y la consideración de aquellos tipos de conflictos de intereses que se deriven de la integración de las preferencias de sostenibilidad del cliente.

Ante la entrada en vigor de la norma, las entidades tendrán que ser capaces de realizar las preguntas pertinentes a sus clientes para identificar sus preferencias en relación con la sostenibilidad cuando deban realizar una prueba de idoneidad, ya que habrán adaptado sus sistemas y procesos.

Además, los clientes antes de ser evaluados deben tener la opción de actualizar la información para la evaluación de la idoneidad. Deberán incluir sus preferencias de sostenibilidad a su propia iniciativa en cualquier momento.

La CNMV considera que, dada la novedad de la materia, resulta "fundamental" que todo personal de las entidades que recopile la información de los clientes tenga los suficientes conocimientos para poder explicarles en un lenguaje sencillo y de manera comprensible los diferentes aspectos sobre los que se recaban sus preferencias.

Asimismo, el organismo también recomienda de manera "muy relevante" contribuir al conocimiento de los inversores sobre la materia y se elaborarán diversos recursos en el marco de la educación financiera.