CriteriaCaixa refuerza su vínculo con la Fundación “la Caixa” y actualiza su Plan Estratégico para el período 2025-2030

El Consejo de Administración de CriteriaCaixa, principal holding inversor en España y gestor del patrimonio empresarial de la Fundación “la Caixa”, ha aprobado la adaptación de su Plan Estratégico al presentado por la Fundación el pasado mes de junio.

Con una previsión prudente de rentabilidad sobre su cartera, CriteriaCaixa dispondrá de una capacidad de inversión de hasta 8.000 millones de euros y prevé aportar a la Fundación, hasta 2030, más de 4.000 millones de euros en dividendo social, destinados a programas sociales, de investigación, becas y cultura.

El plan mantiene como prioridad preservar y hacer crecer el patrimonio de la Fundación, orientando las inversiones hacia proyectos que generen rendimientos sostenibles, recurrentes y responsables. De igual modo, fomentará en sus empresas participadas la creación de valor a largo plazo, impulsando un crecimiento que combine rentabilidad y compromiso social.

Durante la presentación del plan a los empleados, el presidente de la Fundación “la Caixa” y de CriteriaCaixa, Isidro Fainé, subrayó que “esta hoja de ruta revisada mantiene el mismo norte que siempre hemos perseguido: dotar de dividendos y hacer crecer el patrimonio de la Fundación para de ese modo seguir reforzando las capacidades de la Obra Social que ha sido, es y será nuestra seña de identidad. Aplicando políticas de inversión responsables y sostenibles que maximicen el impacto social positivo.”

Por su parte, el director general de CriteriaCaixa, José María Méndez, destacó la gran responsabilidad del holding como gestor del patrimonio de la Fundación y la “importancia del rigor y la independencia en la toma de decisiones, así como la excelencia en los procesos de análisis de inversión, la eficacia en la gestión y la eficiencia en resultados. Nuestro objetivo es la creación de valor a largo plazo y el dividendo social que hace posible la acción transformadora de la Fundación.” En este sentido, agradeció “a todo el equipo de CriteriaCaixa su compromiso con este propósito y los valores de la entidad que nos convierten en un actor único en el ecosistema inversor europeo.”

Cuatro carteras de inversión: rentabiliad e impacto social

El nuevo Plan Estratégico reorganiza la estructura de las inversiones de CriteriaCaixa en torno a cuatro grandes áreas con el fin de optimizar la rentabilidad y reforzar su impacto social. A través de la Participación Fundacional, el holding seguirá gestionando su presencia en los órganos de gobierno de CaixaBank, entidad que comparte con la Fundación “la Caixa” el mismo origen histórico y que da sentido a su naturaleza como fundación bancaria. En este sentido, CriteriaCaixa mantendrá una participación mínima del 30% en CaixaBank.

La cartera de inversiones relevantes estará formada por compañías competitivas, preferentemente cotizadas, que operan en sectores clave de la economía, con perspectivas de futuro y visión industrial. Estas empresas deberán buscar la generación de valor sostenible, equilibrando la retribución al accionista con el crecimiento del negocio. CriteriaCaixa aspira a ser accionista de referencia, ejerciendo influencia desde sus órganos de gobierno y fomentando la cooperación entre la acción social de las compañías y la desarrollada por la Fundación “la Caixa”.

Por otro lado, la cartera de inversiones alternativas incluirá activos inmobiliarios destinados a la generación de rentas recurrentes con potencial de revalorización, así como participaciones financieras en fondos de terceros que invierten en compañías y proyectos no cotizados con vocación de crecimiento. También se contemplan inversiones directas o a través de fondos en empresas en fases tempranas, principalmente de los sectores tecnológico y biotecnológico. Esta estrategia permitirá diversificar riesgos y ampliar el impacto del holding, manteniendo una proporción que no supere el 10% del valor bruto total de los activos.

Por último, la cartera de liquidez tiene como objetivo mantener fondos disponibles para atender los compromisos y necesidades a corto plazo. CriteriaCaixa invertirá estos recursos, de manera directa o mediante terceros, en productos financieros conservadores, asegurando una liquidez mínima equivalente al 10% del valor total bruto de los activos.

A 30 de junio de 2025, el valor total bruto de los activos de CriteriaCaixa ascendía a 37.252 millones de euros, en un semestre marcado por la evolución positiva de sus participadas y una sólida generación de caja impulsada por los dividendos recibidos, que alcanzaron los 1.074 millones de euros. En el mismo periodo, la entidad distribuyó 360 millones de euros en dividendo social a la Fundación, a los que se suman 125 millones adicionales aprobados por el Patronato el pasado 9 de octubre.

Perfil financiero conservador y evolución corporativa

En el ámbito financiero, CriteriaCaixa mantendrá un perfil conservador, con niveles de deuda moderados (limitando la deuda neta a medio plazo al 10% del valor total bruto de los activos) y una adecuada diversificación de fuentes de financiación, que incluye el acceso a los mercados institucionales de deuda. Entre sus principales objetivos se encuentra la preservación del Grado de Inversión (Investment Grade), garantía de estabilidad y solidez.

El nuevo Plan Estratégico incorpora, además, proyectos transversales orientados a reforzar la evolución corporativa del holding hasta 2030. Estas iniciativas se desarrollarán en los ámbitos de personas, tecnología, sostenibilidad y comunicación, con el propósito de consolidar un modelo de gestión más eficiente, innovador y socialmente responsable, capaz de seguir impulsando la misión fundacional y el impacto positivo de la Obra Social “la Caixa”.